Das wichtigste über eine Anlage­beratung

Lernen Sie in 10 Minuten das Wichtigste über Ihr Anlageberatungsgespräch! Statt langer Erklärungen erwarten Sie kurze Videos. Mit Quizfragen können Sie überprüfen, ob Sie sich die Kernpunkte gemerkt haben. So gehen Sie gut vorbereitet in ein Beratungsgespräch! Ein Beratungsgespräch steht an? Dann nutzen Sie unsere Checkliste zur guten Beratung!

Das Anlageberatungsgespräch

Für ein Anlageberatungsgespräch gibt es strenge Leitfäden. Berater*innen müssen Ihnen viele Fragen stellen, vor allem über Ihre Finanzen. Aber: Wenn es Ihnen wichtig ist, mit Ihrem Geld Gutes zu tun oder nicht in bestimmte Aktivitäten zu investieren, sagen Sie das klar und deutlich, z.B. mit Hilfe Ihres Fragebogen-Profils! Diese Informationen müssen bei der Empfehlung auch berücksichtigt werden.

Lernen Sie mehr zu dem Thema im Video!

Datenschutzhinweis

Wenn Sie unsere YouTube/Vimeo-Videos abspielen, werden Informationen über Ihre Nutzung von YouTube/Vimeo an den Betreiber in den USA übertragen und unter Umständen gespeichert.

Impact, warum ist das so schwer?

Mit meinem Geld eine messbare Wirkung in der Gesellschaft oder Umwelt haben - dieses Ziel ist als Anleger*in nicht leicht zu verfolgen. Eine Geldanlage funktioniert anders als ein Einkauf im Supermarkt. Nur wenige Produkte können tatsächlich nachweisen, dass unmittelbar durch sie z.B. CO2-Emissionen eingespart werden. Wirkungsversprechen müssen daher genau hinterfragt werden!

Lernen Sie mehr zu dem Thema im Video!

Datenschutzhinweis

Wenn Sie unsere YouTube/Vimeo-Videos abspielen, werden Informationen über Ihre Nutzung von YouTube/Vimeo an den Betreiber in den USA übertragen und unter Umständen gespeichert.

Nachweis von konkreter Wirkung?

Für Beratungsgespräche zu einer Geldanlage gibt es klare Regeln, an die sich Berater*innen halten müssen. Im Mittelpunkt steht, dass empfohlene Produkte zu Ihnen und Ihrer Situation passen müssen! Kompromisse gibt es in dieser Hinsicht nicht. Fehler können im Wesentlichen durch zwei Dinge passieren: Ihr Anleger-Profil wurde nicht vollständig erstellt - dadurch kann eine Berater*in gar kein passendes Produkt empfehlen. Oder, wenn das vollständige Profil erhoben wurde, dass die empfohlenen Produkte nicht zu Ihrem Profil passen.

Lernen Sie mehr zu dem Thema im Video!

Datenschutzhinweis

Wenn Sie unsere YouTube/Vimeo-Videos abspielen, werden Informationen über Ihre Nutzung von YouTube/Vimeo an den Betreiber in den USA übertragen und unter Umständen gespeichert.

Daran müssen Sie denken!

Der Schwerpunkt eines Anlageberatungsgespräch liegt auf finanziellen Themen. Alles darüber hinaus ist (noch) nicht verpflichtend. Wenn Sie beispielsweise Umweltkritierien berücksichtigen wollen, bestimmte Aktivitäten und Unternehmen für Sie ein rotes Tuch sind, dann müssen Sie das selbst ansprechen!

Lernen Sie mehr zu dem Thema in der Infobox!

Das läuft schief in der Beratung

Mit Hilfe von rund 100 verdeckten Testkäufen in französischen Banken für die französische Bankenaufsicht, hat die 2° Investing Initiative folgende Kenntnisse über die Anlageberatungspraxis in Frankreich gewonnen: Immer wieder kam es vor, dass Beratungen unvollständig, zu allgemein oder nur im Interesse der Berater*innen durchgeführt wurden. Kundenprofile wurden nicht komplett erstellt, auf ausdrückliche Nachhaltigkeitsinteressen kaum bis gar nicht eingegangen und sogar manchmal unpassende Produkte empfohlen.

Gut vorbereitet?

Alles richtig? Dann sind Sie gut auf Ihr Gespräch vorbereitet.

Es gab noch Lücken oder Sie sind nicht über Ihr Nachhaltigkeitsprofil sicher? Schauen Sie sich das Infomaterial nochmal in Ruhe an und nutzen Sie den Nachhaltigkeitsfragebogen auf MeinFairMögen!

Konkrete Informationen über Fonds gesucht? Durchstöbern Sie die Fonds-Datenbank!

Planen Sie bald eine Anlageberatung aufzusuchen? Dann nutzen Sie unsere Checkliste zur guten Beratung während oder nach Ihrem Gespräch! 

Gute Beratung Checkliste 


Wenn Sie die Checkliste nicht online ausfüllen möchten, finden Sie hier eine PDF-Version!

Wenn Sie mehr wissen wollen

Bestimmen Sie Ihr persönliches Nachhaltigkeitsprofil!

Fragebogen

Transparenz gewinnen in unserer Fonds-Datenbank!

Fonds-Datenbank
Stift-Symbol
Ihr Feedback